Política AML/KYC

Esta Política de Prevención del Blanqueo de Capitales y Conocimiento del Cliente (la «Política AML/KYC») se establece para prevenir y mitigar los posibles riesgos de vernos involucrados en actividades ilegales o ilícitas.

Esta política está sujeta a cambios y actualizaciones cada cierto tiempo, con el fin de garantizar el cumplimiento de la legislación aplicable y de las prácticas AML/KYC internacionales.

«Titular real» significa cualquier persona física que, en última instancia, posea o controle al Usuario, o la persona física por cuenta de la cual se realiza una operación o actividad.

«Jurisdicción de alto riesgo» significa las jurisdicciones designadas como de alto riesgo respecto de cualquier servicio en cada momento.

«Persona políticamente expuesta» significa una persona física a la que se le hayan confiado o se le confíen funciones públicas relevantes, distintas de los cargos intermedios o de menor rango.

«Persona sancionada» significa cualquier persona o entidad identificada en una lista de sanciones emitida por las autoridades competentes.

Realizaremos comprobaciones sobre los usuarios antes de habilitar cualquier operación y seguiremos realizándolas de forma continua para garantizar el cumplimiento de la normativa aplicable.

Este cribado garantiza que los usuarios no sean personas sancionadas ni procedan de jurisdicciones sancionadas o prohibidas.

Adoptamos un enfoque basado en el riesgo para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Así garantizamos que las medidas sean proporcionales a los riesgos identificados.

Antes de prestar servicios, procederemos a:

• Identificar y verificar la identidad del usuario a partir de documentación fiable
• Identificar a los titulares reales cuando proceda
• Obtener información sobre la finalidad y la naturaleza de la relación de negocio
• Verificar la representación de quienes actúan por cuenta de los usuarios

Supervisamos de forma continua las relaciones de negocio con los usuarios, con un enfoque sensible al riesgo, mediante:

• Revisión periódica de la información y la documentación del usuario
• Supervisión y análisis de las operaciones
• Diligencia debida reforzada cuando sea necesario
• Evaluaciones de riesgo periódicas

Mantenemos listas actualizadas de jurisdicciones sancionadas, prohibidas y de alto riesgo, basadas en las directrices de las autoridades reguladoras competentes.

Se aplican medidas de diligencia debida reforzada a los usuarios de jurisdicciones de alto riesgo, mientras que los servicios pueden restringirse o prohibirse a los usuarios de jurisdicciones sancionadas o prohibidas.

Determinadas situaciones exigen medidas de diligencia debida reforzada, entre ellas:

• Usuarios de jurisdicciones de alto riesgo
• Personas políticamente expuestas y sus allegados
• Patrones de operaciones inusuales
• Estructuras societarias complejas
• Relaciones de negocio sin presencia física

Mantenemos registros completos de todos los datos de identificación de los usuarios, del historial de operaciones y de la documentación justificativa durante el plazo exigido por la legislación aplicable.

Todos los registros se conservan en un formato que permite su recuperación y entrega oportuna a las autoridades competentes cuando sea necesario.

Se designa a un Responsable de Comunicación de Blanqueo de Capitales (MLRO) encargado de:

• Supervisar el cumplimiento AML/KYC
• Investigar las actividades sospechosas
• Presentar los informes de actividad sospechosa
• Formar a la plantilla en los procedimientos AML/KYC
• Mantener la relación con las autoridades reguladoras

Nos comprometemos a comunicar las actividades sospechosas a las autoridades competentes conforme a la legislación y la normativa aplicables.