Política Antifraude

La Política Antifraude (la «Política AF») de Zontex, S.A. de C.V., inscrita en el Registro de Comercio de El Salvador al número 95 del Libro 4960 del Registro de Sociedades, con domicilio en el distrito de San Salvador, municipio de San Salvador Centro, departamento de San Salvador, El Salvador («nosotros», «nuestro» o «Zontex»), se establece para prevenir y mitigar los posibles riesgos de que Zontex se vea involucrada en actividades ilegales o ilícitas, y para permitir que Zontex cumpla sus obligaciones legales y regulatorias en este ámbito (cuando resulten aplicables). Esta Política AF está sujeta a cambios y actualizaciones por parte de Zontex cada cierto tiempo, con el fin de garantizar el cumplimiento de la legislación aplicable y de las prácticas antifraude internacionales.

2.1. Zontex cumplirá las leyes aplicables de la jurisdicción de constitución. En línea con dicha normativa, Zontex mantiene una política de «tolerancia cero» frente al fraude, la colusión, el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras conductas delictivas, e investigará a fondo y buscará emprender acciones legales contra quienes cometan, participen o colaboren en actuaciones fraudulentas o indebidas en cualquier actividad de Zontex y en las operaciones relacionadas.

2.2. Zontex destinará recursos suficientes y adecuados para aplicar la Política Antifraude y se asegurará de que se comunique y se comprenda.

3.1. La finalidad de este documento es describir las responsabilidades de todas las partes implicadas en la prevención del fraude, las actuaciones que deben emprenderse si se sospecha de fraude, el mecanismo de comprobación de dicha sospecha, el proceso de comunicación y el plan de recuperación.

4.1. La Política Antifraude se ha redactado para cumplir la legislación vigente aplicable, incluidas, entre otras, las leyes aplicables de la jurisdicción de constitución.

4.2. Con la aplicación de la Política Antifraude, Zontex garantizará el cumplimiento de toda la legislación pertinente y de sus políticas internas.

5.1. El Usuario se compromete a facilitar a Zontex información personal correcta y pertinente, así como documentos veraces. Si el Usuario aporta documentos falsificados o información personal falsa, dicha conducta se interpretará como una actividad fraudulenta.

5.2. El Usuario autoriza por la presente a Zontex a realizar, directa o indirectamente (a través de terceros), las consultas que consideremos necesarias para comprobar la pertinencia y la exactitud de la información facilitada con fines de verificación. Los datos personales transferidos se limitarán a lo estrictamente necesario, con medidas de seguridad aplicadas para protegerlos, según se detalla en nuestra Política de Privacidad.

6.1. El Usuario es responsable de mantener la confidencialidad de las credenciales de su Cuenta, incluidas, entre otras, la contraseña, el correo electrónico, la dirección de la billetera y el saldo, así como de toda la actividad, incluidas las operaciones realizadas a través de la Cuenta.

6.2. Si el Usuario tiene cualquier preocupación de seguridad relativa a su Cuenta, sus datos de acceso, su contraseña u otro elemento de seguridad que pueda haberse perdido, sustraído, apropiado indebidamente, utilizado sin autorización o comprometido de cualquier otro modo, se le recomienda cambiar la contraseña. El Usuario debe ponerse en contacto con nosotros en support@zontex.io sin demora indebida en cuanto tenga conocimiento de cualquier pérdida, robo, apropiación indebida o uso no autorizado de la Cuenta, los datos de acceso, la contraseña u otros elementos de seguridad. Cualquier demora indebida en notificarlo a Zontex no solo puede afectar a la seguridad de la Cuenta, sino que puede hacer que el Usuario responda por las pérdidas resultantes.

6.3. Cualquier pérdida o compromiso del dispositivo electrónico del Usuario o de sus datos de seguridad puede permitir el acceso no autorizado de terceros a su Cuenta y la pérdida o el robo de las divisas digitales que mantenga en ella. El Usuario debe conservar siempre sus datos de seguridad a salvo. Por ejemplo, no debe anotarlos ni dejarlos visibles para otras personas.

6.4. El Usuario nunca debe permitir el acceso remoto ni compartir la pantalla de su equipo con otra persona mientras esté conectado a su Cuenta. Zontex nunca, bajo ninguna circunstancia, solicitará al Usuario documentos de identidad, contraseñas o códigos de doble factor, ni le pedirá compartir pantalla o acceder de otro modo a su equipo o a su Cuenta. El Usuario no debe facilitar sus datos a ningún tercero para acceder de forma remota a su Cuenta, salvo autorización expresa.

6.5. Zontex no asume responsabilidad alguna por las pérdidas que pueda sufrir el Usuario a causa de que se comprometan las credenciales de acceso a su Cuenta sin que medie culpa de Zontex.

7.1. En el marco de la Política Antifraude, Zontex es responsable de:

• Revisar periódicamente los riesgos de fraude asociados a cada uno de los objetivos clave de la organización;
• Establecer un plan de respuesta antifraude eficaz, proporcional al nivel de riesgo de fraude identificado;
• Diseñar un entorno de control eficaz para prevenir el fraude;
• Establecer mecanismos adecuados para comunicar las incidencias relacionadas con el riesgo de fraude;
• Asegurar que toda la plantilla conoce la Política Antifraude de Zontex y sabe cuáles son sus responsabilidades en la lucha contra el fraude; y
• Velar por que se adopten las medidas oportunas para minimizar el riesgo de que se repitan fraudes anteriores.

7.2. La Compañía debe identificarte como titular de la tarjeta, es decir, la persona a la que se le emite y autoriza el uso de una tarjeta, para cumplir los requisitos antifraude aplicables. Con el fin de prevenir el fraude y el uso indebido de fondos, la Compañía necesita asegurarse de que la tarjeta empleada en el pago pertenece al titular de la cuenta de Zontex. Cuando el personal de la Compañía tenga motivos para realizar comprobaciones adicionales, podrá solicitar al titular de la cuenta material justificativo adicional, incluidos, sin limitación, los datos bancarios del titular de la tarjeta, para efectuar una devolución cuando proceda.

8.1. El Departamento Operativo Antifraude de Zontex y, en particular, su responsable de Servicios Antifraude, constituyen la primera línea de detección, investigación y protección para prevenir Actividades Prohibidas mediante el proceso de evaluación de Usuarios y operaciones. El responsable de Servicios Antifraude velará por el correcto cumplimiento de la Política Antifraude.

9.1. Zontex revisará la Política Antifraude para reflejar las novedades legales y regulatorias y garantizar las buenas prácticas.